Продукты/Риски и комплаенс

Данные в реальном времени для лучшего принятия решений о рисках

Получите раннее представление о том, преуспевает ли ваш контрагент или переживает трудности. Точная информация об идентичности и финансовом состоянии более 30 миллионов компаний поможет вам динамически управлять рисками.

негативных списков

142

точность скоринга

94.2%

прогноз дефолта

12 мес

обновление

~24 ч

⌘ K

Просмотр:

scoring · ТОО «Альфа Логистикс» · БИН 123456…live

общий риск-балл

● средний риск

428/ 1000

0 · низкий5001000 · критический

ПОД / ФТчисто

проверка по 27 спискам — совпадений нет

Санкции (OFAC / EU / UK)

включая бенефициаров и аффилированных

Финансовая устойчивостьвнимание

снижение оборотов в Q1 2026 на 18%

Правовые риски

4 активных судебных процесса

Налоговая дисциплина

задолженности нет, отчётность вовремя

PEP & FATCA / CRSфлаг

учредитель — родственник публичного лица

негативные списки · 142 источника

1 1 совпадение

прогноз дефолта · 12 месяцев

7.8%

тренд · 90 дней

▲ +1.8 п.п.

фев 26марапр 26

Надёжные данные о компаниях сейчас важны как никогда

Точнее оценивайте риски, прогнозируйте проблемы и исполняйте требования регуляторов в трёх сферах одновременно.

Прогнозируйте вероятность неисполнения обязательств

Наши клиенты убедительно доказали способность прогнозирования просрочки платежа на горизонте до 12 месяцев.

Выявляйте риски до того, как они станут угрозами

Проверяйте по десяткам негативных списков — без необходимости проверять где-либо ещё.

Управляйте риском

Statsnet выявляет риски в сфере ПОД/ФТ, антикоррупции, санкций, FATCA и CRS — помогая исполнять требования закона.

сравнение

Скоринг Statsnet vs традиционные подходы

Большинство комплаенс-решений работают по запросу и опираются на ежеквартальные данные. Statsnet работает в реальном времени.

	традиционные провайдеры	statsnet
Свежесть данных	квартал / месяц	~24 часа
Покрытие негативных списков	12–30 списков	142 списка
Прогноз дефолта	× нет	✓ до 12 месяцев
FATCA / CRS / ПОД-ФТ	по отдельной подписке	включено
Время ответа API	2–8 секунд	120 мс
Объяснимость скора	× черный ящик	✓ факторы и веса

отзыв · банковский комплаенс

«Перевели ежедневный мониторинг 18 тысяч контрагентов с ручного процесса на Statsnet API — время реакции на санкционный флаг сократилось с 72 часов до 15 минут.»

руководитель отдела комплаенса · крупный банк второго уровня · алматы

методология

Как считается риск-балл

Скор от 0 до 1000 формируется как взвешенная сумма 11 факторов. Каждый фактор раскрывается отдельно, веса опубликованы.

Финансовая устойчивость · 28%
Правовые риски · 22%
Налоговая дисциплина · 18%
ПОД/ФТ и санкции · 16%
PEP и аффилированность · 10%
Прочие сигналы · 6%

валидация

Точность 94.2% на холдаут-выборке

Модель валидируется ежеквартально на независимой выборке из 28 000 компаний. AUC = 0.91 на горизонте 12 месяцев.

Precision	0.89
Recall	0.84
F1-score	0.86
AUC	0.91

Berekebank

Halyk Bank

Eurasianbank

Нацбанкрк

Deloitte

источники данных · 3 юрисдикции

Полное покрытие государственных и официальных источников

Скоринг строится только на официальных реестрах, налоговых сервисах и судебных системах. Каждый источник интегрирован напрямую и обновляется по собственному расписанию.

Министерство юстиции

Единый реестр юридических лиц, регистрационные действия, изменения учредителей и руководства.

● ежедневноadilet.zan.kz

Генеральная прокуратура

Реестр недобросовестных участников госзакупок, реестр ОПГ, проверки и надзорные сведения.

● ежедневноqamqor.gov.kz

Бюро национальной статистики

Численность сотрудников, ОКЭД-классификация, региональная статистика и отраслевые показатели.

● ежемесячноstat.gov.kz

Верховный суд

Судебный кабинет: гражданские, экономические и административные дела, исполнительное производство.

● ~6 часовsud.gov.kz

Комитет государственных доходов (КГД)

Налоговая задолженность, плательщики НДС, реестр налогоплательщиков, бездействующие и лжепредприятия.

● ежедневноkgd.gov.kz

Комитет по финансовому мониторингу (КФМ)

Списки лиц и организаций, причастных к ПОД/ФТ, санкционные списки, сведения о подозрительных операциях.

● ежедневноkfm.gov.kz

Министерство финансов

Реестр должников, бюджетные показатели, сведения об использовании средств республиканского бюджета.

● еженедельноminfin.gov.kz

Депозитарий финансовой отчётности РК

Финансовая отчётность публичных и крупных компаний, формы 1+2, аудиторские заключения.

● ежеквартальноdfo.kz

Электронная система госзакупок

Все тендеры, контракты, история участия и побед, реестр недобросовестных поставщиков.

● непрерывноgoszakup.gov.kz

АО «Самрук-Казына»

Закупки фонда национального благосостояния и его портфельных компаний, контрактная история.

● непрерывноsk.kz

АО «Центр электронных финансов»

Электронные счета-фактуры, обороты НДС, движения по виртуальному складу — основа для скоринга выручки.

● ежедневноcef.kz

faq · риски

Вопросы и ответы

О скоринге, негативных списках, ПОД/ФТ и интеграции в ваш онбординг.

Как считается риск-балл и на каких факторах?

Скоринг строится на 46 факторах: финансовая дисциплина, налоговая история, судебные споры, негативные списки, аффилированность, отрасль, возраст компании. Все факторы раскрываются с ссылкой на источник.

Какие негативные списки проверяются?

142 списка: ПОД/ФТ, ФРОМУ, санкции ООН, ОФАК, ЕС, Великобритании, реестры недобросовестных поставщиков, FATCA, CRS, PEP и их близкие связи.

Какая скорость ответа API для онбординга?

P95 — 120 мс на один запрос, P99 — 280 мс. SLA 99.9% с геораспределённой инфраструктурой. Подходит для синхронной проверки прямо в форме регистрации клиента.

Как часто обновляются санкционные списки?

Санкционные перечни ОФАК, ЕС, ООН — ежедневно. Локальные списки ФРМ и ПОД/ФТ — по мере публикации, обычно в течение часа после обновления источника.

Подходит ли для комплаенса банка?

Да. Сервис используют 5 из 10 крупнейших банков региона для KYC, AML и мониторинга действующего портфеля. Возможна установка on-premise для строгих регуляторных требований.